В Украине выявлен факт многократного денежного мошенничества

В Украине неоднократно были зарегистрированы случаи, когда мошенники оформляют микрозайм на третьих лиц без их ведома и согласия. Судя по показателям службы безопасности Украины, зафиксировано уже больше 1000 жалоб от пострадавших. Однако эта цифра далека от реальности. Объясняется это тем, что многие жертвы и не догадываются о факте мошенничества, пока не получат предупреждение о наличии имеющейся задолженности.

Как происходит мошенничество

В настоящее время существует множество организаций, которые предоставляют займ через интернет. Пользуясь оперативностью данного сервиса и мягкими требованиями, аферисты оформляют на незнающих граждан такой кредит. Чтобы оказаться незамеченными специалистами организации, мошенники указывают маленькую сумму, которая не требует глубоких проверок потенциального заёмщика. Но поскольку процент за неуплату начисляется в каждый просроченный день, то изначальная сумма долга возрастает в разы за короткий промежуток времени.

По законодательству страны, отсканированные личные документы юридических лиц, имеющих свой бизнес, являются публичным достоянием и находятся в свободном доступе. Этот факт делает из предпринимателей лёгкую наживу для аферистов, ведь паспортные данные они могут взять из интернета.

Обычные рядовые тоже могут пострадать. Так как займ оформляется удалённо, для подачи заявки достаточно скан-копии паспорта. А сделать фотографию документа мошенникам не составляет особого труда.

Зачастую у мошенников имеются соучастники, которые являются сотрудниками микрофинансовых организаций. Это, безусловно, облегчает работу аферистов.

Как мошенничество сказывается на жертве

По принципу работы МФО, во избежание лишних трат на связь со своими клиентами, они не оповещают должника, если его долг ещё мал. То есть и в данном случае жертва узнаёт о совершённом мошенничестве, только когда долг на его имя возрос уже в несколько раз.

Большинство пострадавших сразу обращаются в отделение полиции, пишут заявление, а дальше их ждёт длительное разбирательство в суде. Однако не все спешат обратиться в правоохранительные органы, считая, что просто игнорировать уведомления о задолженности будет проще. Но у всех кредитов или микрозаймов существуют подводные камни. Когда долг достигает определённой суммы, то дело должника передаётся в руки коллекторов, которых уже интересует только возврат денег. Они действуют жёстко и беспринципно.

Всем клиентам МФО известно, что займ, полученный в таких организациях, влияет на кредитную историю. Некоторые и берут эти кредиты для повышения своего рейтинга в КИ. А растущий с каждым днём просроченный долг негативно повлияет на кредитную историю. Есть риск того, что жертва мошенничества не сможет в будущем воспользоваться услугами банков. А для обманутых предпринимателей это удар ниже пояса, ведь для различных сделок они постоянно берут новые кредиты. Изменить КИ возможно будет только в случае, если непричастность человека к долгу будет доказана и запись об этом займе аннулирована в системе.

Чем осложнено положение

Дело в том, что в Украине не существует отдельного специального законодательства для микрофинансовых организаций. Эти компании придерживаются общих законов, не предназначенных конкретно для них. Отсутствие этих законов развязывает руки мошенников.

Факт того, что такой обман производится без посещения банка, а в режиме онлайн, также осложняет ситуацию. Если в отделении банка или МФО можно проверить камеры видеонаблюдения, опросить сотрудников и вычислить афериста, то в данном случае найти мошенника возможно только по электронному следу. Недостаток этого метода в том, что, чем позднее обманутый спохватиться, тем меньше шанс уловить след преступника.

Пока в Национальном банке решают вопрос о строгом контроле микрофинансовых организаций и разрабатывают план действий при повторном случае мошенничества, тысячи невинных украинцев становятся потерпевшими от рук мошенников. Они вынуждены сами бороться за свои права отстаивать свою пострадавшую кредитную историю.